満期契約の抽出と更改の案内
共同ゲートウェイや各保険会社の代理店システムから満期が近い契約を集め、前年からの変更点を整理した更改案内を作成します。補償内容が変わる契約は、意向把握・確認の対象として担当者に知らせます。
現在の課題
満期の 2〜3 か月前になると、保険会社ごとに代理店システムにログインして満期契約を一覧にし、お客様ごとに案内を作っています。複数社の契約を持つお客様の情報は、各社のシステムに分かれています。補償内容に実質的な変更がある更改では、変更部分について意向把握・確認も必要です。
Kitewell でのワークフロー
- 共同ゲートウェイや各保険会社の代理店システムから、満期が近い契約を取得Web操作
- お客様ごとに契約をまとめ、前年からの保険料と補償内容の変更点を AI が整理AI判定
- 補償内容に実質的な変更がある契約を、意向把握・確認の候補として AI が抽出AI判定
- 担当者が案内文と対象の一覧を確認して、送付を承認承認
- 案内を送付し、期日が近いのに回答のないお客様を担当者に通知自動
AI が担うこと
保険会社ごとに分かれた契約をお客様単位にまとめ、前年との違いを要約します。意向把握・確認が必要になりそうな契約には、判断の根拠とした変更点を添えて示します。
人が判断すること
意向把握・確認の要否と案内の内容は担当者が判断し、承認してから送付します。
PoC で確かめること
- 共同ゲートウェイや各社の代理店システムから、満期契約の情報を取得できるか
- 各保険会社との委託契約やシステムの利用規定で、画面の自動操作が認められているか
- 変更点の整理と意向把握・確認の候補の抽出が、社内の基準に合っているか
この業務で PoC を相談する
貴社の業務と画面で、このワークフローが動くかを確かめます。
関連する活用例
比較推奨の説明資料と記録の下書き
乗合代理店が複数の保険会社の見積をもとに商品を提案するとき、比較の概要と提案の理由を AI が下書きします。担当者が確認・修正してから、お客様への説明と記録の保存に使います。
各社の契約データの顧客台帳への集約
各保険会社から新規・異動・解約の契約データを集め、顧客管理システムの台帳に反映します。同じお客様かどうかの名寄せは AI が候補を示し、担当者が確認します。
Excel の一覧から Web システムへの登録
受注や申込の Excel 一覧の行ごとに、AI が Web システムに登録し、受付番号を元の一覧の各行に書き込みます。済んだ行は再実行せず、失敗した行だけをやり直します。